A股五大行拼子:工行建行擅“养基”中行租赁最赚钱

2019-04-02 07:27:52 来源: 作者:吕 东 涨停研修班开课啦!

  近年来,A股工农中建交这五大行一直在加大综合化经营平台的构建,通过持续扩大综合经营版图以充分发挥协同效应。目前,A股市场五大国有银行除商业银行主体业务外,还涵盖基金、保险、金融租赁等多个领域。

  近日,五大国有银行均已披露2018年年报,《证券日报》记者根据年报披露数据,对国有大行的子公司对比发现,去年上述国有大行子公司业务规模稳步扩张,集团综合化经营效率进一步提升。

  基金业务:

  工银瑞信盈利居首

  背靠拥有强大资源优势的银行股东,让银行系基金公司在销售渠道等方面具有诸多先天优势,并成为基金行业一支重要的力量。而近年来,银行系基金公司的规模也得以快速发展。

  年报显示,截至去年年末,工行旗下的工银瑞信基金管理有限公司在资产规模和净利润两大指标上,均优于其他国有大行,而建行旗下的建信基金管理有限责任公司在管理资产规模上则保持领先态势。

  工银瑞信基金管理有限公司拥有公募基金、QDII、企业年金、特定资产管理、社保基金境内(外)投资管理人、RQFII、保险资管、专项资产管理、职业年金、基本养老保险投资管理人等多项业务资格。截至2018年年末,工银瑞信旗下管理122只公募基金和逾520个年金、专户、专项组合,管理资产总规模1.31万亿元,总资产91.03亿元,净资产78.01亿元,全年实现净利润14.96亿元。

  由建行持股65%的建信基金在2018年各项经营业绩再创新高,并保持了其在资产管理规模上的优势地位。截至2018年年末,建信基金管理资产总规模达到1.62万亿元,其中公募基金规模为6331.39亿元,居行业第三位。截至去年年末,建信基金资产总额59.54亿元,净资产47.22亿元;2018年实现净利润11.46亿元。

  中银基金去年稳步拓展资产管理业务,盈利水平持续提升,综合实力进一步增强。截至去年年末,中银基金资产总额40.6亿元,净资产30.20亿元;全年实现净利润9.73亿元。中银基金截至2018年年末的资产管理规模为7692亿元。其中,公募基金资产管理规模4011亿元,非货币理财公募基金资产管理规模1876亿元。

  农银汇理基金管理有限公司由农行持股51.67%。截至2018年12月31日,农银汇理基金总资产32.97亿元,净资产29亿元;全年实现净利润4.39亿元。交银施罗德基金管理有限公司旗下多只公募基金去年业绩表现突出,交银阿尔法核心、交银优势行业和交银荣祥保本等3只基金全年业绩在同类型基金中排名第一。截至去年年末,其管理资产规模达4388.76亿元(含旗下两家子公司)。

  保险业务

  建信人寿内地业务领跑

  五大行旗下均有寿险子公司,其中,中行拥有中银人寿及中银三星人寿两家寿险公司。与银行系基金公司形成鲜明对比的是,这些银行系保险公司盈利能力有限,个别公司去年还出现了亏损。此外,中行、建行还同时拥有财险牌照。

  建信人寿由建行持股比例为51%,2018年,建信人寿财务效益持续向好,业务规模、净利润等核心指标位列银行系同业首位。截至2018年年末,建信人寿资产总额1324.28亿元,净资产104.29亿元;2018年实现净利润6.15亿元。根据会计准则要求,建信人寿2018年尚未实施新金融工具准则。

  中行通过中银三星人寿在中国内地经营人寿保险业务。截至去年年末,中银三星人寿资产总额148.05亿元,净资产12.91亿元。其全年实现规模保费收入72.04亿元,净利润0.35亿元。此外,中行通过中银人寿在我国香港地区经营人寿保险业务。截至去年年末,中银人寿资产总额1324.15亿港元,净资产83.17亿港元;其全年实现净利润8.54亿港元。

  从其他几家银行系险企来看,截至2018年年末,工银安盛总资产1190.41亿元,净资产134.68亿元,全年实现净利润0.94亿元;交银康联人寿总资产突破400亿元,综合投资收益率6.31%;农银人寿总资产839.93亿元,净资产45.99亿元。

  在财险方面,截至去年年末,中银保险资产总额126.06亿元,净资产39.69亿元,全年实现保费收入60.5亿元,净利润2.05亿元。建信财险资产总额11.11亿元,净资产6.41亿元;2018年实现净利润-0.99亿元。

  租赁业务:

  中银航空租赁(港股02588)净利居首

  在租赁业务方面,工银租赁在资产规模上领先于其余4家银行系租赁公司,而中银航空租赁2018年则保住了净利润头名的位置。

  作为目前国内注册资本规模最大的金融租赁公司,工银金融租赁主要经营航空、航运及能源电力、轨道交通、装备制造等重点领域大型设备的金融租赁业务,从事租赁资产交易、投资资产证券化、资产管理、经济咨询等多项金融与产业服务。截至2018年年末,工银租赁总资产2715.04亿元,净资产325.72亿元,全年实现净利润32.15亿元。

  中行通过中银航空租赁经营飞机租赁业务,截至去年年末,中银航空租赁已发行股本11.58亿美元;资产总额182.56亿美元,净资产41.99亿美元。2018年,中银航空租赁全年实现净利润6.2亿美元(约合42.6亿元人民币)。

  此外,交银金融租赁2018年实现净利润27.37亿元,同比增长13.62%。截至去年年末,交银金融租赁资产余额达2204.07亿元,较2017年年末增长10.2%。截至2018年年末,建信租赁资产总额1473.86亿元,净资产144.72亿元;2018年实现净利润13.15亿元。截至2018年12月31日,农银金融租赁总资产456.25亿元,净资产94.97亿元,全年实现净利润1.69亿元。

关键词阅读:净利润 人寿资产 公募基金

责任编辑:申雪娇 RF13056
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